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国际财富规划和管理
资金的海外配置/家族办公室

服务范围:

资金的海外配置

家族办公室


(一)资金海外配置

  • 希尔国际深度解读财富的海外配置过程中各个地区法律、税务等方面纷繁复杂的规定(包括CRS)及相关风险,从客户角度出发,提供一站式财富的海外配置解决方案的咨询服务,无缝对接包括私人银行和基金等有政府执照的解决方案供应端。
  • CRS是国家与地区通过信息平台自动向相关方提供账户交易信息,披露对方国家税收居民在本国的财产状况,以此提高全球税收的透明度。希尔就CRS时代如何进行高净值人群的全球税务安排,对整合全球资源进行深入调研,运用并结合全球不同国家税务工具、金融工具及法律为高净值人群提供切实可行的解决方案。
  • 同时, 希尔国际根据客户的风险承受能力和喜好,为客户甄选靠谱的投资渠道咨询服务 (例如固定收益基金、加密货币、美股、成长企业债券、消费金融,电影等),使客户在资产增值的方面多一些选项。


(二)家族办公室

  • 家族办公室(FO)是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
  • 家族办公室是家族财富管理的最高形态,通常由家族咨询设立,负责家族资产及各项投资的日常管理和监督,目的是家族财富的维护与传承。
  • 家族办公室架构可以采用正规的形式(例如设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如为家族企业的家庭成员员工或者聘用独立顾问代为管理)。


家族办公室的分类


单一家族办公室 Single Family Office (SFO)

  • 单个家族管理自己家的资产,资产装入家族基金里,基金投资由客户自己或参考理财规划师选定;由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。
  • 新加坡SFO可豁免新加坡金融管理局(MAS)的CMS基金牌照。


联合家族办公室 Multi Family Office (MFO) 

  • MFO是为多个家族服务的FO,主要有三类来源:第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来,第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立,第三类是由专业人士创办。
  • 新加坡MFO需要CMS基金牌照,类似外部资产管理 (EAM)。


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